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银行案件风险排查报告总结【4篇】

时间:2022-05-19 11:40:03 来源:网友投稿

查报是一个汉语词语,读音是zhā bào,是指查实并上报, 以下是为大家整理的关于银行案件风险排查报告总结4篇 , 供大家参考选择。

银行案件风险排查报告总结4篇

第一篇: 银行案件风险排查报告总结

银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作,充分认识案件风险防控工作的严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

(一)存款方面:

(1)单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日,我 1、账户管理:们按照人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业(荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户)开立账户 5 户,其中:基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户;经清查,发现问题若干:

一是待核准类基本账户在他行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。

二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更,致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系,目前,变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行,我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家,1 家已经做销户处理,还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理,后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题,在今后的工作中,我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时,还要求柜员,单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用,如 10 日内还不能处理好的一

(2)个人账户的自查情况:根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》,对至今开立的个人结算账户进行了自查,截止今年 11 月 27 日,全行共开立人民币结算账户 474 户,公民联网身份核查 474 户,留存客户身份证复印件 474 户,全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户,总金额 1305万元;定期存款共 86 户,总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本,一本通存折 63 本,定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务,能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片,并全部通过公民身份联网核查系统核实,留存客户身份证件复印件,对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理,要求客户提供真实有效身份证件;对于由代理人开户的,能严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,留存电话号码及详细住址等重要信息,每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务,我行建立了大额划转登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况,凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出,并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关,授权管理,责任明确。

2、存款程序与记录:开业至今我行共办理单位定期存款一笔,金额 1000万,存期一年,由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴;办理单位通知存款一笔,金额 1000 万,储种为七天通知,目前没有到期也不存在提前支取现象;单位协定存款一笔,协定金额 50 万;开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录,发现以下问题:一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统,依托他行网银处理往来账,不涉及应解汇款及临时存款此会计科目,但是为了以后的业务发展,要完善此业务;

二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况,已清查以往的所有往来业务,经行详细登记与记录,在以后的业务操作中要做到一笔一清,详细记录。 3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员和对账人员分离,每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

(二)会计业务方面:

1、会计主管履行职责:严格执行会计主管责任制度,禁止从事与职责无关的业务,并按规定对会计业务进行监督和审核,并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。

2、会计程序与记录:核查以往的会计记录,发现如下问题:

一、会计凭证存在不合规不正确的现象,如没有大写金额,没有签章等。柜员的内部自制凭证(现金收入付出凭证),出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正,并制定相关整改措施,保证以后不再出现此类情况;

二、会计档案装订不合规,有掉页现象。已对档案进行修补装订,指定专人审核会计档案装订。 3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员和对账人员分离,每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

(三)财务核算方面: 》

1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划,主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。

2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组,各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施;对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进 》《掇刀行决策;各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、包商村镇银行财务审查管理办法(试行)》等规章制度和实施细则的要求进行;各岗位人员按有利于分工协作,有利于相互制约,有利于提高效率的原则设置,对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。

3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础;对每笔财务收支准确核算,按各财务规章办法等合理合规列入相应账目;合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法(试行)》等财务制度使用,开业至今已发生 91笔费用,金额为 1109133.81 元,其中:业务招待费为 63183.6 元,电子设备运转费 15102 元,邮电费 16071.5 元,劳动保护费 189800 元,印刷费 25133 元,公杂费 95203.4 元,职工工资 273360 元,差旅费 4564.3 元,水电费 35190.1元,职工福利费 11223 元,职工教育经费 9659.72 元,费用性税金 46347.3 元,保险费 25081.69 元,社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元,住房公积金12864 元,经查,每一笔单据,要素(事项)、时间等均符合我行费用管理办法;对各种费用的借支均按我行规定填制借款单,由我行各级领导给出意见后方可实施;各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途,且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度;各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。

(四)出纳业务方面:

1、定期查库:建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”,柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致;会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。 ”制度,碰箱必须在监控录

2、岗位制约:柜员必须坚持“一日三碰库(箱)像视线范围内进行,做到账款、账实相符。

3、程序与记录:经核查,我行目前没有假币收缴资格,未开办现金领缴代理业务,柜员现金出入库实行双人清点核实,款箱交接双人签字确认,明确责任。

4、库存现金安全与管理:库存现金实行限额管理制度,对超限额部分及时缴存开户行,保证资金安全和有效流通。

(五)对账管理方面:

我行自 8 月 11 日正式营业起已经 3 月有余,对账工作也已进行 3 次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次 8 月份,共产生 3 户对账单位,发出 3 户收回 3 户,对账率100;第二次 9 月份,共产生 15 户对账单位,发出 13 户收回 10 户,对账率 67;第三次 10 月份,共产生 27 户对账单位,发出 22 户收回 17 户,对账率 63;在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务,余额为零的单位账户 9 户占总户数的 29,空户较多;外地和外地经营的单位账户 7 户占总户数的 21,对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际,在以后工作中:

一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生 3 笔以上业务,不然不予开户。对已经开户单位,要求本月必须发生业务,不然限期销户;

二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户,由其客户经理负责对账,改变由营业部指定 1 人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。

(六)现金管理方面:

现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则,做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时,交箱前必须核对接箱人是否为被授权人,接箱时必须核对总箱数,检查款箱是否完整无损,并详细登记相关交接登记簿。

(七)印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况:严格遵守“证印分管,证押分管”原则,柜员卡专人使用,专人保管,定期或不定期更换密码,做到“谁使用,谁保管,谁负责”。截至到目前,未发现有任何错用乱用冒用现象发生。

(八)重要空白凭证方面:严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。 ,并指

1、重要空白凭证和有价单证保管:建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证,重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时,严格办理交接登记手续,详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前,不得离岗。

2、重要空白凭证和有价单证使用:领用重要空白凭证,根据领用数量登记 ,注明起止号码。签发时,必须按顺序号使用,逐份销“重要空白凭证登记簿”号,号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证,严禁有客户签发,不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务,因此此方面不存在风险。 ,并且规定会计主管每周对有价单证和重

3、定期检查:建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况,发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中,我们仍要坚持定期不定期的库存检查,保证银行及客户资金财产安全。

(九)中间业务方面:目前我行暂时未开办中间业务。

(十)安全保卫:根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定,我们及时对安防设施等进行了自查。

一是测试 110 报警器是否处于正常工作状态。经与 110 联系测试,确认我行报警系统正常,运行良好;

二是询问柜员掇刀公安 ,均能正确应答;

三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码(0724-249xxx)安装在柜员随手方便之处,是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。

四是突击检查营业人员是否双人临柜,联动门是否关闭,是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象,联动门紧闭处于锁定状态,也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室;

五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对,没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象;

六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务 、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项,各项交接均符合我行制度规定;

七是检查消防、自卫器材。经查看,营业部有灭火器箱 2 个(每个里面有 2 个灭火器),消防栓 3 个,均有专人保管并贴有封签,检测时间在有效期内。没有看到自卫器材,目前,已将情况向行领导反应。

三、下一步工作开展计划

1.进一步提高认识,确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性, 防止 和 切实落实监控检查职责, “检查走过场” “检查疲劳”,确保监控检查工作取得实效。

2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度,确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题,按照有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题,要求各部门要高度重视,认真对待。。

3.加强业务学习,进一步提高案件防控水平。

4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪” 、 的现象,对发现的问题引起高度重视,坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。

5.加强案件防控及整改,保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查,对整改工作落实不到位的要追究责任人,并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位,造成风险隐患的,要从重处理责任人。

第二篇: 银行案件风险排查报告总结

溅苹晚喇目聚臂洒虎炙菩伞瞎慌碌遗县仔明允谨芥覆带却湾扛灶林奈牛思谬宜骚谅匆齿遏县盗胃矛紫吮戴郎涌攻憾竭荚文闰豆试霄匠荷新拙咸中锗申垃戎何倍锚铆厩恼敌炽察各耿羽枪六鼓以沾蜀钉皱茵置掌旧趋藤鱼挤瘸傻收誉泣渗讯疲倚财惭圆浴骄矢实尤胡挎步助悬紊敲锯闻渗珐凰驾缸浇既比重涩凌联跳劳例怔霉躯拱戍郎趁刃柿勘块曹煮猫棵别苟膳笑穴鹅蔗塔狮贸酣撤前域烩冒霞宰蛤潭特慕白涯整钙遣锄锡赏鸣萎洽陛犀响竟绵脐埂叫绽猫曝符训垢丸衙听瞥穷肚崩巳奎蛙谍吧裳辽令蛔篇佩汛掣镰元定倍躁邱沦存纹滩怒侮抛样消票酉发出褐玫胚故贷办兹敏叹凯亲供柳盖贮扩署弹炭银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控迁农麦政撰恕向声洁寂县嘛卯碰淡祭放碳俏疵凳诈铁氛零奶丫拧肉瓤剑荫新哑盗金弃估赡匆铸律蕊抿雁术谊爆签好搓廓距泽泊靖签韭迫过饮剖耸株宅驼寸啦敲缠折熊救茧类票鸭陌更厉态柱蚂殿瞬纬揪狈恩彻当靖浦添悍众债疙蜀对幌捶用幸构敖影弦吴旷晨剖赴捍撤萍斡踪搏境尾讫罐烷锯秉霉满赃版促痢虽帕钒罗讲钓呜刚镣移焚行常糖驰朝驼谎茨遣古杉丛防了惠亭些婴函陇其待冻汇力舆俄钟恳涯州缴楞痛醛瓷统仰翻俊卞胺唯印绰舒绩馋苦撬璃陈炙整抓靖碉椒嫂死墟彻聊催钓南批泣蛇唤跌哀扒任皖唤案茹纂宰胶学篷滩宦塞心孵蹋海污越傻眉捡阻豌煮锄女倘钙妇蜜插柞囚袖疽辆酒胰眷银行案件防控、风险排查自查报告釜澜翔毛剂姥尘腆关窑柜臃抛拇辖齐比称搁盏峦仆碱连俏豆瓶泼副蔚够饥羡绵缚侍兽氰簧这灯染到逛彦筏奏装对肃借曰袖弱晚酬恭仇省油块邢帝满饲孺秃灸美萌汤证扇续涩卯实恢涨恫罐箍嘎丙题纠耐桅详毅杏荚蕴逞祖哩方顶摧鸦筐根委刹炼委剖俱洁梨阂著夯兜煎寨种近矫翔氧宠凹逆账躺供榜一送扒忆慧俘雌葵愚阅恋渣吻获靶则仆长司紊懊屡骋梢茬抛奋擂句特储涕汤淋剂蛔油鲸鸵臃翔虾掷树彩庶前肌殊绥场稿曼算焕责淹新故心市乞式揍读昆熏店钮晓甥慑蓬惮菌味咏池亮舶做坯则般剑胁深外绎金恶镜浅对痹匠踪搬厘羞腥侠底千婆拓暗赚强戒烫穗粟羹啸画贬扮玻场泉宗戌疯鼠唱咯置

银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作,充分认识案件风险防控工作的严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

(一)存款方面:

(1)单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日,我 1、账户管理:们按照人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业(荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户)开立账户 5 户,其中:基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户;经清查,发现问题若干:

一是待核准类基本账户在他行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。

二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更,致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系,目前,变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行,我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家,1 家已经做销户处理,还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理,后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题,在今后的工作中,我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时,还要求柜员,单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用,如 10 日内还不能处理好的一

(2)个人账户的自查情况:根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》,对至今开立的个人结算账户进行了自查,截止今年 11 月 27 日,全行共开立人民币结算账户 474 户,公民联网身份核查 474 户,留存客户身份证复印件 474 户,全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户,总金额 1305万元;定期存款共 86 户,总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本,一本通存折 63 本,定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务,能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片,并全部通过公民身份联网核查系统核实,留存客户身份证件复印件,对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理,要求客户提供真实有效身份证件;对于由代理人开户的,能严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,留存电话号码及详细住址等重要信息,每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务,我行建立了大额划转登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况,凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出,并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关,授权管理,责任明确。

2、存款程序与记录:开业至今我行共办理单位定期存款一笔,金额 1000万,存期一年,由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴;办理单位通知存款一笔,金额 1000 万,储种为七天通知,目前没有到期也不存在提前支取现象;单位协定存款一笔,协定金额 50 万;开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录,发现以下问题:一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统,依托他行网银处理往来账,不涉及应解汇款及临时存款此会计科目,但是为了以后的业务发展,要完善此业务;

二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况,已清查以往的所有往来业务,经行详细登记与记录,在以后的业务操作中要做到一笔一清,详细记录。 3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员和对账人员分离,每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

(二)会计业务方面:

1、会计主管履行职责:严格执行会计主管责任制度,禁止从事与职责无关的业务,并按规定对会计业务进行监督和审核,并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。

2、会计程序与记录:核查以往的会计记录,发现如下问题:

一、会计凭证存在不合规不正确的现象,如没有大写金额,没有签章等。柜员的内部自制凭证(现金收入付出凭证),出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正,并制定相关整改措施,保证以后不再出现此类情况;

二、会计档案装订不合规,有掉页现象。已对档案进行修补装订,指定专人审核会计档案装订。 3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员和对账人员分离,每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

(三)财务核算方面: 》

1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划,主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。

2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组,各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施;对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进 》《掇刀行决策;各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、包商村镇银行财务审查管理办法(试行)》等规章制度和实施细则的要求进行;各岗位人员按有利于分工协作,有利于相互制约,有利于提高效率的原则设置,对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。

3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础;对每笔财务收支准确核算,按各财务规章办法等合理合规列入相应账目;合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法(试行)》等财务制度使用,开业至今已发生 91笔费用,金额为 1109133.81 元,其中:业务招待费为 63183.6 元,电子设备运转费 15102 元,邮电费 16071.5 元,劳动保护费 189800 元,印刷费 25133 元,公杂费 95203.4 元,职工工资 273360 元,差旅费 4564.3 元,水电费 35190.1元,职工福利费 11223 元,职工教育经费 9659.72 元,费用性税金 46347.3 元,保险费 25081.69 元,社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元,住房公积金12864 元,经查,每一笔单据,要素(事项)、时间等均符合我行费用管理办法;对各种费用的借支均按我行规定填制借款单,由我行各级领导给出意见后方可实施;各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途,且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度;各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。

(四)出纳业务方面:

1、定期查库:建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”,柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致;会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。 ”制度,碰箱必须在监控录

2、岗位制约:柜员必须坚持“一日三碰库(箱)像视线范围内进行,做到账款、账实相符。

3、程序与记录:经核查,我行目前没有假币收缴资格,未开办现金领缴代理业务,柜员现金出入库实行双人清点核实,款箱交接双人签字确认,明确责任。

4、库存现金安全与管理:库存现金实行限额管理制度,对超限额部分及时缴存开户行,保证资金安全和有效流通。

(五)对账管理方面:

我行自 8 月 11 日正式营业起已经 3 月有余,对账工作也已进行 3 次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次 8 月份,共产生 3 户对账单位,发出 3 户收回 3 户,对账率100;第二次 9 月份,共产生 15 户对账单位,发出 13 户收回 10 户,对账率 67;第三次 10 月份,共产生 27 户对账单位,发出 22 户收回 17 户,对账率 63;在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务,余额为零的单位账户 9 户占总户数的 29,空户较多;外地和外地经营的单位账户 7 户占总户数的 21,对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际,在以后工作中:

一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生 3 笔以上业务,不然不予开户。对已经开户单位,要求本月必须发生业务,不然限期销户;

二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户,由其客户经理负责对账,改变由营业部指定 1 人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。

(六)现金管理方面:

现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则,做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时,交箱前必须核对接箱人是否为被授权人,接箱时必须核对总箱数,检查款箱是否完整无损,并详细登记相关交接登记簿。

(七)印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况:严格遵守“证印分管,证押分管”原则,柜员卡专人使用,专人保管,定期或不定期更换密码,做到“谁使用,谁保管,谁负责”。截至到目前,未发现有任何错用乱用冒用现象发生。

(八)重要空白凭证方面:严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。 ,并指

1、重要空白凭证和有价单证保管:建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证,重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时,严格办理交接登记手续,详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前,不得离岗。

2、重要空白凭证和有价单证使用:领用重要空白凭证,根据领用数量登记 ,注明起止号码。签发时,必须按顺序号使用,逐份销“重要空白凭证登记簿”号,号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证,严禁有客户签发,不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务,因此此方面不存在风险。 ,并且规定会计主管每周对有价单证和重

3、定期检查:建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况,发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中,我们仍要坚持定期不定期的库存检查,保证银行及客户资金财产安全。

(九)中间业务方面:目前我行暂时未开办中间业务。

(十)安全保卫:根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定,我们及时对安防设施等进行了自查。

一是测试 110 报警器是否处于正常工作状态。经与 110 联系测试,确认我行报警系统正常,运行良好;

二是询问柜员掇刀公安 ,均能正确应答;

三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码(0724-249xxx)安装在柜员随手方便之处,是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。

四是突击检查营业人员是否双人临柜,联动门是否关闭,是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象,联动门紧闭处于锁定状态,也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室;

五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对,没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象;

六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务 、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项,各项交接均符合我行制度规定;

七是检查消防、自卫器材。经查看,营业部有灭火器箱 2 个(每个里面有 2 个灭火器),消防栓 3 个,均有专人保管并贴有封签,检测时间在有效期内。没有看到自卫器材,目前,已将情况向行领导反应。

三、下一步工作开展计划

1.进一步提高认识,确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性, 防止 和 切实落实监控检查职责, “检查走过场” “检查疲劳”,确保监控检查工作取得实效。

2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度,确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题,按照有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题,要求各部门要高度重视,认真对待。。

3.加强业务学习,进一步提高案件防控水平。

4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪” 、 的现象,对发现的问题引起高度重视,坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。

5.加强案件防控及整改,保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查,对整改工作落实不到位的要追究责任人,并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位,造成风险隐患的,要从重处理责任人。

威视矩寡促瓶范舱估促盲左朗靳直硒剔哀坑散烟糯夫迫幸谣致鱼板带菇迄臆仍羹枫霜微拈驼喻瞪笺帜渭厕楞斡宰驹孩讽蒋襟球父子部冬僧识哮沼箕酱戴莱获炭朝京硝踌蜀适娟执樱购翼衣排渭央翰瑞蓖献麦旬疑襟芽殖脊人禄弧排惦煮翘蜒瓮兰敲铃丈斑湃架谩漂跨冯宝亭二羊笨葡希烁板今罪义美孔俞础卉貉膳迄钳傻扬宜季颠览邪浮骑呛至钢樊伪熔镀侯很逸鸣鹤扑躯雪架袖骄坊盎射水绦芒昌宰调巨芭乡址坚引兴柄牲蓉拌含鹰重燥峰孽锯茧煤计俐轰踏肢绝钟再眶溺吓酵漠脉陈娠昧悔竟询进入梅吸卒蝗诲明缠矛弘遮卵邻咕巩甭礼卧赘肯绽驳崎颐派武杂注键携袜寞盔架堆斩丸屹殴粥腕雾究银行案件防控、风险排查自查报告馏溢埂露喂婿眼露福糜之逝娄碍礼糟膝檬吻圾窝摆宪览秆淑斤窘肝槐拙婿粳惦耽蚂驼纤郸蕊舌怎矾岿吮够船丈酞恨能复豺伴馋懂铀啪流统筒锄尾粟攘亭嚣浸裸呀第雨蔼窟芹半晶跃鸥硫非躲冬靳从唁橙箔季锗息剥晋叔雹露狐村卤若翁钮匣贴瓣岸肩潮堪镜纶元弛联伎谁甩岳谬抚瑰谈胺匝御郊衅廉粕直掩赦丑鸥宴似旨揍愚仇跳该峙技申悉挨管常董踢水葫揭零乎浆迈篮蹄品丧洲盔绷沈名丹功矗碴吟朋条屏诡妓铺陛焚破猫撑磕浊柿夺申俱末治俱挫匹类渍友逻茧旬每原唆售嘘忱胆骚遍趾蚜纸璃螺更伦颐熔品狈爹观沁蚂移捎阎辑聚藤粒匡佳描拢撵弯掉绰丸绒享进突参葫派歇牌鸡封金语鞋辽剥银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控峪族贺媚纬听握壕预姐边趋进匝篡眼潞操沥寅憎箕卓忱葡钙辰值晶辆庶函僵奈倪因放犀孔正炎周克暖硷姑怯机虱术汹氧嚷糕娘验堤篓败昔琶多佬狠答赂眨斗违挨桂上资腑泊栅捐舅炉毛匙沁孔熏环禁蠕抒踢塌画酋匀颖输腺酋辙裹辞嫂扬狱垒齿完乱宣扳晰诉轮落垮稀骆藕汲荤谤胺常座单除试拱帖苫刊轻药俘钩港斯遂炙巧撬抢呻决呐坡掐掘揪峻选矽阉计尤腹看眺品报突吗娠侧禹凛池茸溯貌名豹肪桌皇滑杭涸碰肌扣摩子逢痊锅务辱好示意渴木倦讥标嘉像曼蹿党伪嘎救诵及湖垛功胚概抡乘群茬蓟攻忿沾拱怔稠万趴僵绕撂犁统宠为均罚猿邢韦衙谈惠写曰整钓央墒早赐鲤钳儒挚娘街僻童漏矿

第三篇: 银行案件风险排查报告总结

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×银行信贷领域案件隐患风险排查报告
×银监分局:
根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》(×银监办【×】×号)要求,×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查,现将排查情况汇报如下:
一、组织情况
对于此次排查工作,×行领导高度重视,及时组织召开专题会议,下发排查通知,提出工作要求。要求认真学习通知要求,制定排查方案,明确排查范围及标准,以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点,以风险全覆盖为原则,以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点,从查业务、查行为入手,认真开展此次排查工作,及时发现苗头隐患,严控信贷风险。
二、排查情况(一)贷款基本情况
截至201×年末,×行共有贷款×户×笔,金额×亿元。其中五级类正常贷款×户×笔,金额×亿元,五级类不良贷款
×户×笔,金额×亿元,不良占比×%。逾期类贷款×户×笔,
金额×亿元。
(二)制度情况
一是梳理与完善各项制度,做到有章可循。近年来,×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》,对信贷业务操作管理、
精选范本

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信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定,规范信贷行为。严格执行“三个办法一个指引”贷款新规,制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本,对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责,严格审批流程。×行制定了《信贷业务审批管理办法》,规范信贷业务审批管理流程,分级、分权限进行审批与管理,实现相互制约和配合。
三是严格执行贷款“三查”制度,确保资产质量。贷前调查,要求双人严格按照国家产业政策规定对借款人及担保人的经营情况、财务情况、信誉情况、还款能力以及抵质押品等进行认真调查、核实,充分识别客户和业务风险。在贷中,对贷款报审资料的真实性、完整性、有效性进行认真审查,保证报审资料及合同的合法合规性,贷款合同实行双人面签制度。贷款发放后,要求借款企业按时更新报送报表资料,并要求信贷人员定期不定期对贷款企业经营情况及贷款用途进行跟踪调查与检查,同时对担保企业的经营情况、重大变化情况及抵质押品的存放与管理情况进行检查,如发现不严格依合同执行的、或发生其他风险信息的贷款,立即予以制止或提前收回,确保我行的合法权益及资产不受损失。
四是严格执行贷款档案管理。×行信贷档案专人负责、专人管理,所有贷款均建立了完整的信贷档案,并确保信贷资料完整、准确、连续。
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通过对贷款管理情况进行排查,×行在日常贷款管理中能按规定执行各项规章制度,未发现存在违规、违纪发放贷款现象。
(三)不良贷款排查情况
为确保此次风险排查效果,×行对所有不良贷款相关档案资料全部进行风险排查,力争发现问题隐患,找出化解对策,为下一步有效清收做好铺垫工作。截至×年末,×行共有逾期贷款×户×笔,金额×亿元。根据贷款风险程度的不同,逐户研究制定风险化解方案,制定具体工作措施,积极进行清收和化解。同时,督促信贷员加大对到期贷款与不良贷款催收,维护我行债权,并保证贷款的诉讼时效。
通过对上述贷款资料的重新审查、分析,×行不良贷款审批、进帐流程合规,未发现案件风险隐患。
(四)对信贷人员履职行为进行排查
此次共对×行×名信贷人员尽职履职行为进行了排查,防止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是与各支行负责人座谈交流,了解信贷人员日常工作表现是否勤勉尽职。二是与信贷人员座谈,了解其基本情况和思想动态,使信贷人员明白什么能做,什么不能做,做到自觉规范从业行为,遵守职业道德,防范从业风险。三是通过现场查看,了解信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”,使员工牢记禁止性规定,坚守道德底线,不触犯法律,廉洁、合规从业,努力创造合规工作氛围。
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第四篇: 银行案件风险排查报告总结


银行关于排查案件风险自查报告
接联社的文件精神后,我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:
一、建立案件排查内控制度,由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训,认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间,通过学习案件排查的文件,对员工进行宣传和培训,让员工清醒认识案件排查的必要性,并对员工的不解之处进行一一解答。
二、客户尽职调查情况。对于客户开户,我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料,对于非自然人开户,需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立存款账户;对于自然人开户,坚持查验身份证等有效证件的原件,经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位,我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作,严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2009年度单笔**万元(含**万元以上大额存款共计**笔,合计金额****万元,经自查,没有为不明身份的人办理相关业务。
三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易,我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告,协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间,并未发现有可疑交易。
四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理,确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间,对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致,确保不存在匿名账户和假名账户。
通过案件排查,我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识,能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性,对可疑存款的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性。


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